Le PEA

Les particuliers qui souhaitent investir dans des actions en France peuvent placer ces titres soit sur un compte titres, soit sur un PEA. Chaque solution présente ses propres avantages et inconvénients. La fiscalité, les possibilités et les caractéristiques sont différentes, tout dépend de vos attentes.

C'est ainsi que, sous l'impulsion des banques, 7 millions de français ont ouvert un PEA bancaire. 

Le PEA est un portefeuille d’actions en franchise d’impôt sur les dividendes et les plus-values, dans la mesure où aucun retrait n’a été effectué durant les cinq premières années (sauf les prélèvements sociaux de15.5%)

Étant donné qu’il permet d’acheter des titres dans l’Union Européenne, le PEA-PME a été créé en 2014. Il est essentiellement destiné aux petites entreprises.

Quoi qu'il en soit, nous vous rappelons que l’investissement sur les marchés boursiers nécessitent une bonne connaissance des produits, ainsi qu’une prise de risque.

Mais savez-vous que le PEA ASSURANCE propose de nombreux avantages exclusifs ? Il vous permet notamment de bénéficier de la fiscalité du PEA et des atouts propres au contrat de capitalisation.

Les principaux avantages d’un PEA ASSURANCE sont :
• Pas de frais d’entrée ni de frais de sortie sur les OPCVM, ni droits de garde
• En cas de rachat partiel avant 8 ans : clôture du PEA mais pas du contrat de capitalisation
• Grâce aux avances,  vous disposez de votre argent sans casser l'enveloppe fiscale du PEA
• Assiette de calcul de l’ISF : versements effectués uniquement (hors plus-values)
• En cas de décès : contrat transmissible tout en conservant l’antériorité fiscale
• Possibilité de sortie en rente défiscalisée
• Vous accédez à des fonds performants et  des gestionnaires compétents
• Vous pouvez sécuriser vos plus-values grâce aux options de gestion

Comment procéder : Contactez-nous pour étudier ensemble les caractéristiques de votre contrat actuel. Si notre solution s'évère plus intéressante, nous nous nous occupons du transfet de votre PEA actuel sur un nouveau contrat adapté à votre profil.

Nos principaux partenaires : GENERALI, ORADEA, ODDO...

Le transfert n’aura aucune incidence sur l’antériorité fiscale de votre contrat, et  nous prenons le plus souvent en charge les éventuels frais de tranfert.